Hace unos días hemos podido ver en las noticias que Bruselas abrió un expediente a España por incumplir, o mejor dicho, por aplicar de forma incorrecta la normativa de prevención de blanqueo de capitales.
¿En qué consiste este incumplimiento?
El problema radica en que según la Comisión Europea se han detectado varios casos de aplicación incorrecta con respecto a la creación de los registros centrales de titularidad real.
Y es que si eres un sujeto obligado...
…no debes olvidar la importancia que puede tener contar un registro de titular real que te permita obtener datos sobre los beneficiarios reales que están detrás de las sociedades con las que trabaja tu empresa.
Recuerda que la identificación del titular real es una de las obligaciones de diligencia debida que impone la normativa a todos los sujetos obligados.
La reacción del Gobierno.
Durante este 2023 se prevé la aprobación de un Real Decreto para «completar» la transposición de la directiva europea 2018/843 de conformidad con las exigencias de normativa comunitaria.
Moncloa anuncia un registro que refleje la titularidad real de las empresas para cumplir con la UE y evitar el blanqueo
Este Real Decreto tendrá entre sus principales objetivos la creación del Registro de Titularidades Reales y la aprobación de su Reglamento, en el que se establecerá «un sistema de acceso público a la información sobre la titularidad real por autoridades, sujetos obligados y particulares».
En próximas entradas de este blog hablaremos de...
Titulares reales o beneficiarios reales.
La prevención de blanqueo de capitales en el sector inmobiliario.
Y es que debido a que últimamente hemos trabajado con bastantes agencias inmobiliarias para la implantación de sistemas de PBC&FT dentro de la empresa, os vamos a contar algunas conclusiones a las que hemos llegado.
En España, los agentes inmobiliarios están obligados por ley a cumplir con la normativa de prevención de blanqueo de capitales (Ley 10/2010). Esto significa que deben adoptar medidas adecuadas para identificar y verificar la identidad de sus clientes, y mantener registros adecuados de sus transacciones y actividades. Estas medidas deben estar en línea con las directrices de la Unión Europea y con las regulaciones nacionales.
Además, los agentes inmobiliarios deben estar atentos a cualquier transacción o actividad sospechosa y reportarla a las autoridades competentes si creen que podría estar relacionado con el blanqueo de capitales o el financiamiento del terrorismo.
El cumplimiento de la normativa de prevención de blanqueo es importante para garantizar la integridad del sector inmobiliario y para proteger a los ciudadanos de las posibles actividades ilícitas. Los agentes inmobiliarios que incumplen esta normativa, al igual que cualquier otro sujeto obligado, pueden enfrentarse a graves consecuencias legales y financieras.